GWRE Q4: EPS $0.99, after-hours −15%

Chuyện đến giờ. Phiên Mỹ thứ Năm 03/09 đã có IOT after-hours +16%, LULU after-hours −14% và CIEN cash −10%. Guidewire (GWRE) in số after the bell — EPSEPSEarnings per share: lãi ròng trên mỗi cổ phiếu. Beat/miss EPS thường là lý do giá nhảy sau tin. và doanh thu beatBeatSố thực tế tốt hơn Wall Street kỳ vọng (EPS, doanh thu). Không có nghĩa cổ phiếu sẽ tăng — nhiều khi đã bị priced in., nhưng guide ARR FY27 chậm còn khoảng 18% (từ 19% FY26) — after-hours khoảng −15%, đủ thanh DKS-style 10%+ single-name.

Số liệu công bố after the bell thứ Năm 03/09/2026, giờ New York (Business Wire / Guidewire IR / 8-K). Giá đóng cửa và after-hours lấy stockanalysis lúc khoảng 7:59 chiều ETESTGiờ miền Đông Mỹ — giờ mở cửa NYSE (9:30 AM–4:00 PM). Việt Nam hơn EST 11–12 tiếng tùy DST.. Nguồn ở cuối bài. Đây là tin một cổ phiếu, không phải khuyến nghị mua bán.

GWRE daily. SMA 50/100/200. Session high / gap / prior close. Session map, không phải tín hiệu.

1. Kết quả quý 4 và cả năm FY26

Guidewire Software, Inc. (NYSE: $GWRE), quý 4 và năm tài chính 2026 (kết thúc 31/07/2026), theo Business Wire / IR / 8-K:

Quý 4

• Doanh thu $411.1 triệu, tăng 15% so với cùng kỳ ($356.57 triệu) và khoảng +10,4% so với Q3Q2Quý tài chính. Q1 = tháng 1–3, Q2 = 4–6, Q3 = 7–9, Q4 = 10–12 (trừ khi công ty dùng năm tài chính lệch). FY26 ($372.5 triệu). Street / Zacks quanh $402 triệu. BeatBeatSố thực tế tốt hơn Wall Street kỳ vọng (EPS, doanh thu). Không có nghĩa cổ phiếu sẽ tăng — nhiều khi đã bị priced in. khoảng +2%.
• Subscription and support $266.7 triệu (+32% YoYYoYYear over year: so với cùng kỳ năm trước. Cách đọc tăng trưởng sạch hơn so với tháng trước.). License $77.1 triệu (−18% YoYYoYYear over year: so với cùng kỳ năm trước. Cách đọc tăng trưởng sạch hơn so với tháng trước. — chuyển sang cloud subscription). Services $67.3 triệu (+10% YoYYoYYear over year: so với cùng kỳ năm trước. Cách đọc tăng trưởng sạch hơn so với tháng trước.).
• Non-GAAP EPSEPSEarnings per share: lãi ròng trên mỗi cổ phiếu. Beat/miss EPS thường là lý do giá nhảy sau tin. pha loãng $0.99 (cùng kỳ $0.84, +18%). Zacks consensus khoảng $0.94. BeatBeatSố thực tế tốt hơn Wall Street kỳ vọng (EPS, doanh thu). Không có nghĩa cổ phiếu sẽ tăng — nhiều khi đã bị priced in. khoảng +5%. Q3Q2Quý tài chính. Q1 = tháng 1–3, Q2 = 4–6, Q3 = 7–9, Q4 = 10–12 (trừ khi công ty dùng năm tài chính lệch). trước đó: nGAAP EPSEPSEarnings per share: lãi ròng trên mỗi cổ phiếu. Beat/miss EPS thường là lý do giá nhảy sau tin. $0.82.

Cả năm FY26

• Doanh thu $1,475.4 triệu (+23% YoYYoYYear over year: so với cùng kỳ năm trước. Cách đọc tăng trưởng sạch hơn so với tháng trước.). Subscription and support $970.9 triệu (+33%); license $234.6 triệu (−7%); services $269.9 triệu (+23%). Subscription riêng khoảng $916 triệu (+37%).
• ARR $1.242 tỷ (+19% constant currency). Sau điều chỉnh FX cuối năm: khoảng $1.237 tỷ. Fully ramped ARR $1.578 tỷ (+22% CC). Cloud ARR +35%, chiếm khoảng 84% tổng ARR.
• Biên gộp nGAAP khoảng 67%; subscription and support GM khoảng 74.5% (+4 điểm).
• GAAP operating income $149.9 triệu. Non-GAAP operating income $339.9 triệu (+63% YoYYoYYear over year: so với cùng kỳ năm trước. Cách đọc tăng trưởng sạch hơn so với tháng trước.).
• GAAP net income $139.3 triệu (cùng kỳ $69.8 triệu); GAAP EPSEPSEarnings per share: lãi ròng trên mỗi cổ phiếu. Beat/miss EPS thường là lý do giá nhảy sau tin. pha loãng $1.63. Non-GAAP NI $293.0 triệu; nGAAP EPSEPSEarnings per share: lãi ròng trên mỗi cổ phiếu. Beat/miss EPS thường là lý do giá nhảy sau tin. $3.43.
• Operating cash flow $389.7 triệu (biên khoảng 26%, +30% YoYYoYYear over year: so với cùng kỳ năm trước. Cách đọc tăng trưởng sạch hơn so với tháng trước.). Free cash flow $358.7 triệu. Tiền mặt + đầu tư khoảng $1.2 tỷ.
• Mua lại khoảng 4.1 triệu cổ phiếu với $606.3 triệu trong FY26. ARR gross attrition thấp nhất kể từ khi công ty đo chỉ số này (theo earnings call / IR).

CEO Mike Rosenbaum: quý 4 mạnh, kết thúc năm với nhu cầu mở rộng; deal lớn gồm Nationwide, MAPFRE US, AF Group; adoption PricingCenter và ProNavigator (AI). CFO Jeff Cooper: hơn nửa net new ARR trong guide FY27 đã có hợp đồng với ngày ramp xác định. Không phải tín hiệu.

Guidance FY27 — điểm thị trường bán

• ARR kết thúc năm $1.45–$1.46 tỷ → khoảng 18% tăng trưởng constant currency tại midpoint (chậm hơn 19% của FY26).
• Doanh thu $1.707–$1.727 tỷ. Subscription and support $1.240–$1.246 tỷ (khoảng +31%). License khoảng $189 triệu; services khoảng $285 triệu.
• Non-GAAP operating income $403–$423 triệu. GAAP OI $197–$217 triệu. OCF $445–$465 triệu. Sub+support GM 75–76%; tổng GM 67–68%.
• Q1Q2Quý tài chính. Q1 = tháng 1–3, Q2 = 4–6, Q3 = 7–9, Q4 = 10–12 (trừ khi công ty dùng năm tài chính lệch). FY27: ARR $1.253–$1.259 tỷ; subscription and support $279–$283 triệu; services khoảng $65 triệu.

Phiên chính thức đóng $202.86 (+5,24%) so với $192.76; mở $198.00, cao $204.41, thấp $197.11. After-hours quanh $172.10 (−15,16%) lúc khoảng 7:59 chiều ETESTGiờ miền Đông Mỹ — giờ mở cửa NYSE (9:30 AM–4:00 PM). Việt Nam hơn EST 11–12 tiếng tùy DST. (stockanalysis). After-hours lệnh mỏng hơn phiên 9:30 sáng–4 giờ chiều New York.

2. Xu hướng, rủi ro, ý kiến

Chuỗi từ IR / Business Wire / 8-K và Q3Q2Quý tài chính. Q1 = tháng 1–3, Q2 = 4–6, Q3 = 7–9, Q4 = 10–12 (trừ khi công ty dùng năm tài chính lệch). FY26 IR. Form 10-K FY26 / 10-Q Q4Q2Quý tài chính. Q1 = tháng 1–3, Q2 = 4–6, Q3 = 7–9, Q4 = 10–12 (trừ khi công ty dùng năm tài chính lệch). chưa đối chiếu từng dòng cùng giờ print trên EDGAR; số liệu dưới lấy từ PR và tóm tắt earnings call.

Quý	Doanh thu	Sub+support	nGAAP EPSEPSEarnings per share: lãi ròng trên mỗi cổ phiếu. Beat/miss EPS thường là lý do giá nhảy sau tin.	ARR
Q4Q2Quý tài chính. Q1 = tháng 1–3, Q2 = 4–6, Q3 = 7–9, Q4 = 10–12 (trừ khi công ty dùng năm tài chính lệch). FY25	$356.6M	—	$0.84	—
Q3Q2Quý tài chính. Q1 = tháng 1–3, Q2 = 4–6, Q3 = 7–9, Q4 = 10–12 (trừ khi công ty dùng năm tài chính lệch). FY26	$372.5M	$244.7M	$0.82	$1.147B
Q4Q2Quý tài chính. Q1 = tháng 1–3, Q2 = 4–6, Q3 = 7–9, Q4 = 10–12 (trừ khi công ty dùng năm tài chính lệch). FY26	$411.1M	$266.7M	$0.99	$1.242B

• Doanh thu: $356.6M (Q4Q2Quý tài chính. Q1 = tháng 1–3, Q2 = 4–6, Q3 = 7–9, Q4 = 10–12 (trừ khi công ty dùng năm tài chính lệch). FY25) → $372.5M (Q3Q2Quý tài chính. Q1 = tháng 1–3, Q2 = 4–6, Q3 = 7–9, Q4 = 10–12 (trừ khi công ty dùng năm tài chính lệch).) → $411.1M (Q4Q2Quý tài chính. Q1 = tháng 1–3, Q2 = 4–6, Q3 = 7–9, Q4 = 10–12 (trừ khi công ty dùng năm tài chính lệch).). QoQ +10,4%; YoYYoYYear over year: so với cùng kỳ năm trước. Cách đọc tăng trưởng sạch hơn so với tháng trước. Q4Q2Quý tài chính. Q1 = tháng 1–3, Q2 = 4–6, Q3 = 7–9, Q4 = 10–12 (trừ khi công ty dùng năm tài chính lệch). chỉ +15% — chậm hơn nhịp +27% của Q3Q2Quý tài chính. Q1 = tháng 1–3, Q2 = 4–6, Q3 = 7–9, Q4 = 10–12 (trừ khi công ty dùng năm tài chính lệch)..
• ARR: $1.147B (Q3Q2Quý tài chính. Q1 = tháng 1–3, Q2 = 4–6, Q3 = 7–9, Q4 = 10–12 (trừ khi công ty dùng năm tài chính lệch).) → $1.242B (Q4Q2Quý tài chính. Q1 = tháng 1–3, Q2 = 4–6, Q3 = 7–9, Q4 = 10–12 (trừ khi công ty dùng năm tài chính lệch)., +19% CC cả năm). Guide FY27 midpoint ~$1.455B = khoảng +18% — một điểm phần trăm chậm hơn.
• Fully ramped ARR (+22%) vẫn nhanh hơn ARR headline: backlog / ramp còn, nhưng thị trường đang đọc tốc độ ARR năm sau.
• License −18% trong Q4Q2Quý tài chính. Q1 = tháng 1–3, Q2 = 4–6, Q3 = 7–9, Q4 = 10–12 (trừ khi công ty dùng năm tài chính lệch). / −7% cả năm là chủ đích cloud transition, không phải mất khách — cloud ARR đã 84% tổng.

Thuận gió: beatBeatSố thực tế tốt hơn Wall Street kỳ vọng (EPS, doanh thu). Không có nghĩa cổ phiếu sẽ tăng — nhiều khi đã bị priced in. doanh thu và EPSEPSEarnings per share: lãi ròng trên mỗi cổ phiếu. Beat/miss EPS thường là lý do giá nhảy sau tin.; subscription +32% Q4Q2Quý tài chính. Q1 = tháng 1–3, Q2 = 4–6, Q3 = 7–9, Q4 = 10–12 (trừ khi công ty dùng năm tài chính lệch). / +33% năm; ARR +19% với attrition thấp kỷ lục; fully ramped ARR +22%; cloud ARR +35% / 84% mix; nGAAP OI +63%; OCF biên 26% / FCF $359M; bảng cân đối ~$1.2B tiền mặt+đầu tư; pipeline AI (ProNavigator, PricingCenter) và win lớn (Nationwide, MAPFRE, AF Group); hơn 50% net new ARR FY27 đã contracted.

Ngược gió: guide ARR FY27 ~18% bị đọc là decelerate trên cổ phiếu premiumPremiumPhí quyền chọn. Bên mua trả; bên bán thu. Đây là số tiền tối đa long option có thể mất. (forward P/E vẫn cao theo consensus quanh mức mid-50); tăng trưởng doanh thu Q4Q2Quý tài chính. Q1 = tháng 1–3, Q2 = 4–6, Q3 = 7–9, Q4 = 10–12 (trừ khi công ty dùng năm tài chính lệch). chỉ +15% vs +27% Q3Q2Quý tài chính. Q1 = tháng 1–3, Q2 = 4–6, Q3 = 7–9, Q4 = 10–12 (trừ khi công ty dùng năm tài chính lệch).; license đang co khi cloud ramp; chu kỳ bán P&C insurance dài; FX đã làm méo GAAP NI năm trước / năm nay; định giá không tha thứ một điểm phần trăm ARR chậm lại; competition core insurance systems (Duck Creek, Majesco, Salesforce Insurance, nội bộ carrier) vẫn dày.

Ý kiến mức CEO, không phải tín hiệu: After-hours −15% không phủ nhận print — EPSEPSEarnings per share: lãi ròng trên mỗi cổ phiếu. Beat/miss EPS thường là lý do giá nhảy sau tin. $0.99 và doanh thu $411M đều beatBeatSố thực tế tốt hơn Wall Street kỳ vọng (EPS, doanh thu). Không có nghĩa cổ phiếu sẽ tăng — nhiều khi đã bị priced in. — mà đang bán guide. Thị trường premiumPremiumPhí quyền chọn. Bên mua trả; bên bán thu. Đây là số tiền tối đa long option có thể mất. software trả giá cho tốc độ ARR; khi công ty nói FY27 ARR khoảng 18% thay vì 19%, multiple bị nén ngay phiên tin. Chất lượng vận hành (cloud 84%, attrition thấp, FCF, contracted backlog) vẫn đứng; câu hỏi mở là deceleration có phải chỉ một điểm phần trăm “nhịp độ” hay đầu sóng chậm dài hơn. Đọc riêng $GWRE. Không phải tín hiệu mua hay bán.

3. Ý nghĩa cho người giao dịch

Không phải tín hiệu bán Guidewire.

Số in after the bell thứ Năm 03/09/2026. Phản ứng đang chạy trên after-hours (−15%), không phải phiên cash (cash đã +5,2% vào print). Hai mức giá đó không cộng thành một lệnh. Phiên Mỹ 9:30 sáng–4 giờ chiều New York; California lấy giờ Thái Bình Dương (trừ 3 tiếng). After-hours lệnh mỏng, spread rộng. Tài khoản Mỹ: PDT, margin và quyền chọn do broker quyết. Form 1099 theo broker Mỹ.

Cùng bảng hôm nay: $IOT beatBeatSố thực tế tốt hơn Wall Street kỳ vọng (EPS, doanh thu). Không có nghĩa cổ phiếu sẽ tăng — nhiều khi đã bị priced in.+raise AH +16%; $LULU missMissSố thực tế kém hơn kỳ vọng. Giá thường bị bán ngay phiên tin, rồi mới kể chuyện.+cut AH −14%; $CIEN / $AVGO dump trên cash. ZS in cùng slat AMC nhưng AH gần phẳng / mỏng — dưới thanh spike. Session map, không phải tín hiệu.

Không cần bắt hết nhịp AH. Chờ after-hours qua đêm, chờ open thứ Sáu, rồi mới tính khối lượng. HỌC TRƯỚC, KIẾM TIỀN SAU.

Tham gia Discord, học game plan cùng desk. Miễn phí, không cần thẻ: https://discord.gg/dXrg9ExaJn

Morning session 8:30am ESTESTGiờ miền Đông Mỹ — giờ mở cửa NYSE (9:30 AM–4:00 PM). Việt Nam hơn EST 11–12 tiếng tùy DST.. Closing 3:30pm ESTESTGiờ miền Đông Mỹ — giờ mở cửa NYSE (9:30 AM–4:00 PM). Việt Nam hơn EST 11–12 tiếng tùy DST..

4. DISCLAIMER

Nội dung chỉ mang tính thông tin và phân tích dữ liệu công khai, không phải khuyến nghị đầu tư hay tín hiệu mua bán. Giao dịch cổ phiếu, options và 0DTE0DTEQuyền chọn hết hạn trong ngày. Giá nhảy rất nhanh — lãi và lỗ đều gấp. có rủi ro mất vốn. PDT, margin và options approval do broker quyết. Mọi quyết định thuộc trách nhiệm của nhà đầu tư. Giá Guidewire after-hours ngày 03/09/2026 và có thể thay đổi tới open phiên sau.

NGUỒN

• Guidewire Business Wire / IR / 8-K — “Guidewire Announces Fourth Quarter and Fiscal Year 2026 Financial Results” (03/09/2026 after the bell): Q4Q2Quý tài chính. Q1 = tháng 1–3, Q2 = 4–6, Q3 = 7–9, Q4 = 10–12 (trừ khi công ty dùng năm tài chính lệch). revenue $411.1M (+15% vs $356.57M); sub+support $266.7M (+32%); license $77.1M (−18%); services $67.3M (+10%); FY revenue $1,475.4M (+23%); sub+support $970.9M (+33%); license $234.6M (−7%); services $269.9M (+23%); ARR $1.242B (+19% CC; FX-adj ~$1.237B); fully ramped ARR $1.578B (+22% CC); cloud ARR +35% / ~84% of total; GAAP OI $149.9M; nGAAP OI $339.9M (+63%); GAAP NI $139.3M / EPSEPSEarnings per share: lãi ròng trên mỗi cổ phiếu. Beat/miss EPS thường là lý do giá nhảy sau tin. $1.63; nGAAP NI $293.0M / EPSEPSEarnings per share: lãi ròng trên mỗi cổ phiếu. Beat/miss EPS thường là lý do giá nhảy sau tin. $3.43; OCF $389.7M (26%); FCF $358.7M; buyback 4.1M shares / $606.3M — https://ir.guidewire.com/news-releases và 8-K Exhibit 99.1
• Q4Q2Quý tài chính. Q1 = tháng 1–3, Q2 = 4–6, Q3 = 7–9, Q4 = 10–12 (trừ khi công ty dùng năm tài chính lệch). nGAAP EPSEPSEarnings per share: lãi ròng trên mỗi cổ phiếu. Beat/miss EPS thường là lý do giá nhảy sau tin. $0.99 vs Zacks/Street ~$0.94; Q4Q2Quý tài chính. Q1 = tháng 1–3, Q2 = 4–6, Q3 = 7–9, Q4 = 10–12 (trừ khi công ty dùng năm tài chính lệch). revenue beatBeatSố thực tế tốt hơn Wall Street kỳ vọng (EPS, doanh thu). Không có nghĩa cổ phiếu sẽ tăng — nhiều khi đã bị priced in. $402M consensus (+2.2%) — Zacks / TheFly / scanx (03/09–04/09/2026)
• GuidanceGuidanceCông ty nói trước họ kỳ vọng quý/năm tới ra sao. Nhiều khi guidance quan trọng hơn chính số quý vừa rồi. FY27 cùng PR: ARR $1.45–$1.46B (18% CC); revenue $1.707–$1.727B; sub+support $1.240–$1.246B (+31%); license ~$189M; services ~$285M; nGAAP OI $403–$423M; GAAP OI $197–$217M; OCF $445–$465M; Q1Q2Quý tài chính. Q1 = tháng 1–3, Q2 = 4–6, Q3 = 7–9, Q4 = 10–12 (trừ khi công ty dùng năm tài chính lệch). ARR $1.253–$1.259B / sub+support $279–$283M / services ~$65M
• Q3Q2Quý tài chính. Q1 = tháng 1–3, Q2 = 4–6, Q3 = 7–9, Q4 = 10–12 (trừ khi công ty dùng năm tài chính lệch). FY26 IR (04/06/2026): revenue $372.5M (+27%); sub+support $244.7M (+35%); ARR $1.147B; nGAAP EPSEPSEarnings per share: lãi ròng trên mỗi cổ phiếu. Beat/miss EPS thường là lý do giá nhảy sau tin. $0.82 — https://www.guidewire.com/about/press-center/press-releases/20260604/guidewire-announces-third-quarter-fiscal-year-2026-financial-results
• Earnings call highlights: lowest ARR gross attrition since measuring; wins Nationwide / MAPFRE US / AF Group; PricingCenter / ProNavigator; >50% FY27 net new ARR already under contract — MarketBeat / Quartr transcript summary (03/09/2026)
• stockanalysis GWRE 03/09/2026 ~7:59pm ETESTGiờ miền Đông Mỹ — giờ mở cửa NYSE (9:30 AM–4:00 PM). Việt Nam hơn EST 11–12 tiếng tùy DST.: close $202.86 (+5.24% vs $192.76); AH $172.10 (−15.16%) — https://stockanalysis.com/stocks/gwre/